Dasar AML Mostbet untuk Malaysia

Mostbet menggunakan kawalan AML, pencegahan pembiayaan keganasan (CTF), pencegahan penipuan, KYC dan pemantauan transaksi berasaskan risiko untuk melindungi platformnya daripada aktiviti kewangan yang menyalahi undang-undang atau mencurigakan. T&C melarang penggunaan laman untuk pengubahan wang haram. Peraturan ini bertujuan menghalang:

• pengubahan wang haram melalui deposit dan pengeluaran;
• pembiayaan keganasan;
• penipuan kad dan kaedah pembayaran;
• penggunaan identiti atau dokumen curi;
• penggunaan kaedah pembayaran pihak ketiga;
• penukaran dana haram kepada «kemenangan» yang kelihatan sah.

Akaun Mostbet bukan perkhidmatan pemindahan wang dan bukan akaun bank. Dengan membuat deposit, pemain mengesahkan bahawa akaun tidak akan digunakan untuk memindahkan dana antara akaun, menyimpan wang tanpa bertaruh, atau sebarang transaksi yang tiada kaitan dengan taruhan dan kemenangan. Pengendali tidak membayar faedah atas baki.

Mostbet dikendalikan oleh Bizbon N.V., syarikat berdaftar di Curaçao dengan lesen Curaçao Gaming Authority. Menurut T&C, pengendali menentukan langkah pemeriksaan berdasarkan pematuhan lesen, permintaan badan pematuhan atau pengawal selia, syarat penyedia pembayaran dan penilaian risiko dalaman. Halaman ini berpandukan fasal T&C tentang pendaftaran, deposit, pengeluaran, bonus dan perjudian bertanggungjawab.

Mostbet tidak memegang lesen Malaysia dan bukan sebahagian daripada sistem kawal selia tempatan. Perjudian dalam talian ialah kesalahan di bawah Akta Rumah Judi Terbuka 1953 dan Akta Pertaruhan 1953. Dalam kes judi dalam talian, polis turut menggunakan Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Hasil daripada Aktiviti Haram 2001 (AMLA). Butiran kedudukan undang-undang ada di bahagian undang-undang di laman utama.

Akaun keldai: risiko nyata di Malaysia

Sindiket judi sering menyalurkan wang melalui akaun bank orang lain, yang dikenali sebagai akaun keldai. Pada Mei 2025, polis di Pulau Pinang membekukan lebih 150 akaun keldai bernilai RM32 juta yang dikaitkan dengan sindiket judi. Menurut laporan tahunan Bank Negara Malaysia, seperti yang dipetik media, Pusat Respons Scam Kebangsaan (NSRC) menyekat kira-kira 162,642 akaun keldai pada 2025.

Jangan sesekali meminjamkan, menjual atau «menyewakan» akaun bank atau e-dompet anda, dan jangan membuat deposit melalui akaun orang lain. Pemilik akaun keldai berdepan risiko akaun dibekukan dan siasatan polis.

Peraturan AML Mostbet terpakai kepada setiap pelanggan dan setiap peringkat hubungan dengan pengendali:

• pendaftaran dan pengesahan umur;
• KYC dan pemeriksaan dokumen;
• deposit dan pengeluaran;
• bonus dan promosi;
• kad, e-dompet, akaun bank dan kaedah pembayaran lain;
• kemenangan besar €2,000 ke atas;
• akaun yang sedang diperiksa dan akaun yang tidak digunakan untuk bermain;
• transaksi kripto, jika tersedia;
• pemain dari negara larangan.

Bila KYC diperlukan

KYC boleh diminta pada bila-bila peringkat hubungan dengan pelanggan: sebelum deposit, sebelum pengeluaran, semasa akaun diperiksa atau selepas aktiviti mencurigakan dikesan. T&C Mostbet menyebut keadaan berikut secara khusus:

• sebelum pengeluaran: permintaan tidak diproses selagi identiti belum disahkan;
• semasa pendaftaran, untuk membuktikan umur;
• apabila terdapat aktiviti mencurigakan atau permintaan badan pematuhan atau pengawal selia;
• apabila kaedah pengeluaran perlu ditukar dan pemilikan kaedah baharu mesti dibuktikan;
• apabila kemenangan mencecah €2,000 atau lebih;
• apabila bukti identiti, umur, lokasi, sumber dana atau kemampuan membayar dianggap tidak mencukupi.

Dokumen yang mungkin diminta

Syarat dokumen

Dokumen mesti sah, jelas dibaca, tepat, tidak disunting dan atas nama pemegang akaun. Dokumen palsu, curi, disunting atau milik orang lain membawa kepada sekatan atau penutupan akaun. Jika pemain tidak melepasi pengesahan video dalam masa yang dipersetujui, T&C membenarkan Mostbet menolak pendaftaran, membatalkan semua kemenangan dan menutup akaun tanpa hak pemulihan.

Mostbet tidak menyatakan tempoh maksimum untuk KYC. Hantar dokumen hanya melalui akaun anda atau ke id@mostbet.com, bukan kepada pihak ketiga yang mengaku sebagai ejen.

T&C Mostbet melarang pendaftaran orang di bawah 18 tahun atau di bawah umur dewasa yang ditetapkan oleh undang-undang tempat tinggal mereka. Laman ini memakai ambang 21+ untuk Malaysia. Pengendali boleh meminta dokumen identiti dan bukti umur tambahan pada bila-bila masa, dan pengeluaran tidak diproses sebelum identiti disahkan.

Memberi maklumat palsu tentang umur atau identiti ialah pelanggaran T&C. Menurut Mostbet, kemenangan pemain bawah umur dirampas dan kes itu boleh dilaporkan kepada pihak berkuasa. Langkah melindungi kanak-kanak di rumah diterangkan di halaman perjudian bertanggungjawab.

Sumber dana menjelaskan dari mana datangnya wang bagi deposit tertentu, contohnya gaji, pendapatan perniagaan, simpanan, jualan harta, pelaburan atau warisan. Sumber kekayaan pula menerangkan bagaimana keseluruhan harta seseorang terkumpul.

Menurut T&C, Mostbet boleh meminta dokumentasi kedua-duanya apabila terdapat aktiviti mencurigakan, keperluan pematuhan atau semasa memproses pengeluaran. Dalam amalan AML, permintaan sebegini lazimnya dicetuskan oleh deposit besar, pusingan tinggi, corak transaksi yang tidak sepadan dengan profil pemain atau status PEP. Pemain juga mengesahkan bahawa mereka bertaruh dengan wang sendiri dan tidak mendapatkan dana daripada pihak ketiga untuk deposit.

Jika bukti yang memuaskan tidak diberikan, pengendali boleh menolak transaksi, menyekat deposit, menangguhkan pengeluaran, menggantung permainan atau menutup akaun.

• Gunakan hanya kad bank, akaun atau kaedah pembayaran peribadi anda. Kaedah pembayaran pihak ketiga tidak dibenarkan kecuali diluluskan secara jelas oleh pengendali.
• Akses ke akaun tidak boleh diberikan kepada orang lain, termasuk untuk deposit atau pengeluaran.
• Pengeluaran hanya dibuat ke kaedah yang sama dengan kaedah deposit. Jika ini mustahil, Mostbet memilih kaedah lain atau meminta kaedah alternatif bersama bukti pemilikan.
• Pengeluaran pertama boleh dibuat melalui pindahan bank untuk melengkapkan pengesahan akaun.
• Permintaan pengeluaran boleh ditolak jika butirannya tidak sepadan dengan butiran deposit.
• Chargeback yang diluluskan oleh bank boleh menjadikan baki akaun negatif.

Untuk Malaysia, pengendali tidak mengesahkan FPX, DuitNow atau e-dompet tempatan. Kaedah yang dipaparkan, minimum dan tempoh pengeluaran diterangkan di halaman deposit dan pengeluaran.

Sebelum pengeluaran, setiap deposit mesti dipusingkan sekurang-kurangnya sekali. Peraturan ini menghalang akaun daripada dijadikan laluan wang: deposit masuk, kemudian keluar tanpa permainan sebenar.

• Dikira: taruhan sukan yang sudah diselesaikan dengan odds 1.30 ke atas, serta taruhan kasino dan kasino langsung dengan risiko melebihi tahap minimum.
• Tidak dikira: freebet, taruhan promo, taruhan dengan booster atau baki bonus, cash-out, keputusan seri, taruhan yang dibatalkan atau dipulangkan, dan taruhan pada beberapa hasil dalam acara yang sama.
• Tidak dikira juga: taruhan kasino berisiko minimum, contohnya taruhan berlawanan dalam rolet, bakarat atau dadu.

T&C memberi Mostbet hak mengumpul statistik tingkah laku pelanggan dan menyekat transaksi mencurigakan. Dalam amalan AML, isyarat yang biasa diperhatikan termasuk:

• kekerapan dan jumlah deposit serta pengeluaran;
• sedikit atau tiada permainan antara deposit dan pengeluaran;
• deposit dan pengeluaran yang dibuat dalam masa yang sangat singkat;
• beberapa kaedah pembayaran pada satu akaun;
• perubahan alamat IP atau peranti, dan lokasi yang tidak konsisten;
• akaun yang berkaitan antara satu sama lain;
• penggunaan bonus yang luar biasa;
• chargeback.

Setiap permintaan pengeluaran boleh diperiksa sebelum diproses. Tempoh dalam T&C, iaitu sehingga 72 jam bagi jumlah bawah €1,000 dan sehingga 7 hari bekerja bagi jumlah melebihi €1,000, hanyalah anggaran. Tempoh itu boleh menjadi lebih panjang jika KYC belum lengkap, pemilikan kaedah pembayaran sedang disahkan, syarat bonus sedang diteliti atau pemeriksaan AML sedang berjalan. Mostbet juga boleh meminta dokumen tambahan pada peringkat ini.

Kemenangan €2,000 ke atas

Tempoh pemeriksaan kemenangan besar tidak dinyatakan. Had umum, iaitu €5,000 sehari, €15,000 seminggu dan €50,000 sebulan, boleh diubah oleh pengendali, termasuk bagi pelanggan tertentu.

• menggunakan akaun untuk memindahkan wang;
• deposit tanpa niat bertaruh, atau permainan minimum sebelum pengeluaran;
• menggunakan kad, akaun atau e-dompet orang lain;
• kad curi, dokumen palsu atau dokumen yang disunting;
• membuka akaun untuk orang lain atau bertaruh bagi pihak orang lain;
• mempunyai lebih daripada satu akaun;
• mengelak KYC atau pemeriksaan sekatan antarabangsa;
• menyembunyikan lokasi sebenar dengan VPN atau proksi;
• penyalahgunaan bonus dan penipuan chargeback;
• bertaruh dengan wang hasil aktiviti haram.

Satu orang, satu akaun

Setiap pelanggan hanya dibenarkan satu akaun. Akaun tambahan yang dikaitkan dengan orang, keluarga, alamat pos atau IP, e-mel atau peranti yang sama dianggap pendua. Mostbet juga tidak menerima taruhan daripada orang yang menggunakan akaun bukan milik mereka, yang bertaruh untuk faedah pihak ketiga, atau yang akaunnya pernah dipadam oleh syarikat atas apa-apa sebab.

EDD ialah pemeriksaan yang lebih mendalam untuk akaun berisiko tinggi. Ia boleh dikenakan kerana transaksi bernilai tinggi, corak transaksi luar biasa, pemain dari bidang kuasa berisiko tinggi, status PEP, dokumen yang tidak konsisten, penggunaan beberapa kaedah pembayaran atau keengganan memberikan dokumen.

EDD boleh melibatkan pemeriksaan identiti tambahan, bukti lokasi, penyata bank, bukti sumber dana dan kekayaan, pengesahan video atau bernotari, penelitian manual oleh pegawai pematuhan serta pemeriksaan oleh penyedia pembayaran. Pengeluaran boleh ditangguhkan sepanjang tempoh EDD.

PEP (politically exposed person) ialah orang yang memegang atau pernah memegang jawatan awam yang penting, contohnya ahli politik kanan, pegawai tinggi kerajaan atau hakim. Ahli keluarga dan rakan rapat mereka juga boleh dianggap berisiko lebih tinggi. T&C Mostbet membenarkan pengendali meminta dokumen tentang status politik pelanggan.

Peraturan yang kami baca tidak menyatakan bahawa PEP dilarang secara automatik; status ini lazimnya membawa kepada EDD. Jika risiko dinilai tidak boleh diterima, pengendali boleh menolak untuk memberikan perkhidmatan.

Menurut T&C, Mostbet tidak menerima pelanggan yang berada dalam bidang kuasa yang melarang perjudian, warganegara negara yang melarang perjudian secara ketat, serta pengguna kad atau perkhidmatan bank dari wilayah larangan. Petikan senarai negara menyebut antara lain Australia, Perancis, Jerman, Belanda, Sepanyol, United Kingdom, Amerika Syarikat, Israel, Singapura, Hong Kong, Taiwan, Sri Lanka, Kemboja, Myanmar dan semua negara dalam senarai hitam FATF. Senarai penuh ada dalam T&C dan boleh dikemas kini.

Malaysia tidak dinamakan dalam petikan yang kami baca, tetapi petikan itu tidak lengkap. Perjudian dalam talian dilarang di Malaysia, jadi menurut T&C akaun pemain yang tinggal di sini boleh ditutup oleh pengendali.

Bidang kuasa berisiko tinggi

Pemain dari bidang kuasa yang dianggap berisiko tinggi, berdasarkan profil AML negara, kaedah pembayaran atau faktor sekatan antarabangsa, boleh melalui pemeriksaan tambahan. Pengendali boleh menolak pendaftaran, deposit, pengeluaran atau perkhidmatan sepenuhnya.

Menyembunyikan lokasi

Menggunakan VPN atau proksi untuk menyembunyikan lokasi sebenar melanggar kewajipan memberi maklumat yang benar dan boleh menyebabkan akaun disekat. Laman ini tidak memberikan cara memintas sekatan.

Contoh aktiviti yang boleh dianggap mencurigakan: deposit dan pengeluaran pantas dengan sedikit atau tiada permainan, data akaun yang tidak konsisten, kaedah pembayaran pihak ketiga, beberapa akaun berkaitan atau IP dan peranti yang sama, dokumen yang tidak sepadan, keengganan melengkapkan KYC, corak chargeback, penggunaan bonus yang luar biasa dan akses dari lokasi larangan. Dalam keadaan ini, Mostbet boleh:

• menggantung akaun atau permainan;
• menyekat deposit dan melumpuhkan bonus;
• menangguhkan pengeluaran atau membatalkan transaksi;
• meminta dokumen tambahan;
• membekukan akses atau menutup akaun;
• melaporkan aktiviti kepada pihak berkuasa yang berkaitan.

Sekatan boleh kekal sehingga pemeriksaan pematuhan selesai dan maklumat yang diminta diberikan.

Laporan kepada pihak berkuasa

T&C menyatakan bahawa Mostbet berhak menyekat transaksi mencurigakan dan memaklumkannya kepada pihak berkuasa yang berkaitan. Pengendali mungkin dihalang oleh undang-undang daripada memberitahu pemain tentang laporan sedemikian atau butiran siasatan dalaman.

Untuk Malaysia, pengendali tidak mengesahkan pembayaran kripto. Hanya sumber pihak ketiga menyebut BTC, ETH, USDT dan LTC, manakala versi Malaysia Mostbet memaparkan logo Visa dan Mastercard sahaja. Semak kasir dalam akaun anda.

Peraturan yang kami baca tidak mengandungi fasal AML khusus untuk kripto, jadi syarat umum terpakai: dompet mesti milik anda, pengeluaran dibuat ke kaedah yang sama, dan sumber dana boleh diminta. Kripto tidak memberi anonimiti di Mostbet, kerana KYC tetap wajib sebelum pengeluaran. Dalam amalan AML, transaksi yang berkaitan dengan pengadun (mixer), pasaran gelap, dompet yang dikenakan sekatan atau dana curi lazimnya ditolak.

Bonus juga boleh disalahgunakan untuk mengalirkan wang, terutamanya melalui akaun berbilang dan kaedah pembayaran orang lain. Sebab itu peraturan bonus Mostbet mengehadkan satu bonus bagi setiap akaun, isi rumah, nombor telefon dan alamat IP. Bonus selamat datang tidak diberikan bagi deposit melalui MOSTBET Cash, dan wang bertanda «bonus» tidak boleh dikeluarkan.

Bentuk penyalahgunaan yang biasa: akaun berbilang, tindakan berkoordinasi dalam kumpulan, taruhan berisiko minimum untuk memenuhi wagering, identiti palsu, pembayaran pihak ketiga dan cubaan menukar dana bonus kepada wang tunai. Pengendali boleh membatalkan bonus dan kemenangan berkaitan, mengehadkan akaun atau menutupnya. Syarat wagering penuh ada di halaman bonus Mostbet.

Untuk tujuan AML, pengendali boleh menyimpan dokumen KYC, sejarah transaksi, data pembayaran, aktiviti akaun, rekod komunikasi, log IP dan data peranti. Peraturan yang kami baca tidak menyatakan tempoh simpanan; lazimnya ia bergantung pada undang-undang, syarat lesen dan peraturan penyedia pembayaran.

Data peribadi di Mostbet diproses menurut dasar privasi pengendali dan digunakan untuk pengesahan, AML, pencegahan penipuan, keselamatan pembayaran dan kewajipan undang-undang. Data boleh dikongsi dengan penyedia KYC, penyedia pembayaran, pengawal selia, juruaudit atau pihak penguat kuasa apabila diperlukan.

Laman ini tidak menerima dokumen

Panduan Mostbet MY tidak mempunyai borang, peti mel atau akses ke akaun Mostbet. Kami tidak meminta MyKad, foto kad atau kata laluan, dan sesiapa yang meminta dokumen atas nama kami ialah penipu. Butiran lanjut di dasar privasi laman.

• memberi maklumat yang tepat dan sentiasa mengemas kininya;
• menggunakan dokumen dan kaedah pembayaran sendiri sahaja;
• menjawab permintaan pengesahan dalam masa yang ditetapkan;
• mematuhi T&C dan undang-undang tempat tinggal;
• tidak menggunakan akaun untuk memindahkan wang;
• tidak melakukan penipuan dalam apa-apa bentuk;
• tidak memintas KYC, AML, sekatan antarabangsa atau larangan negara;
• menjaga butiran log masuk daripada orang lain.

Berdasarkan T&C dan halaman perjudian bertanggungjawabnya, Mostbet:

• mengesahkan identiti sebelum membenarkan pengeluaran;
• mengumpul statistik tingkah laku pelanggan dan memantau transaksi;
• memeriksa kemenangan besar bersama rakan kongsinya;
• menyekat transaksi mencurigakan dan melaporkannya kepada pihak berkuasa apabila perlu;
• menghalang akaun pendua dan akaun yang digunakan untuk pihak ketiga;
• berhak mengubah had dan peraturan, termasuk dasar ini, secara sepihak.

Soalan tentang KYC, pemeriksaan pembayaran atau dasar AML Mostbet hanya boleh dijawab oleh pengendali:

• sembang langsung di laman dan aplikasi Mostbet (sepanjang masa, menurut pengendali);
• bot Telegram Mostbet;
• id@mostbet.com untuk dokumen pengesahan.

Mostbet tidak mempunyai talian telefon. Menurut peraturannya, aduan dijawab dalam tempoh sehingga empat minggu, dan selepas itu tersedia prosedur penyelesaian pertikaian alternatif (ADR). Laman ini tidak dapat menyemak status pengeluaran atau dokumen anda.

Mostbet boleh mengubah T&C dan hadnya pada bila-bila masa. Kami membandingkan halaman ini dengan peraturan pengendali dan membetulkan teks apabila terdapat perbezaan; tarikh kemas kini dipaparkan di bahagian atas halaman. Versi peraturan dalam akaun anda sentiasa menjadi rujukan muktamad.